发布日期：2025-10-20 10:16    点击次数：102

     银华工银南边东英标普中国新经济行业交游型绽放式指数证券投资基金（QDII）基金居品府上纲领(更新)      银华工银南边东英标普中国新经济行业交游型绽放      式指数证券投资基金（QDII）基金居品府上纲领更新                                                  编制日历：2025-08-06                       送出日历：2025-09-05                 本纲领提供本基金的贫困信息，是招募确认书的一部分。                 作出投资决定前，请阅读完好的招募确认书等销售文献。      一、居品大概 基金简    新经济                       基金代码      159822 称 基金管    银华基金照顾股份有限公司              基金托管      中国工商银行股份有限公司 理东谈主                               东谈主 境外托    法国巴黎银行公共托管行               BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES 管东谈主 基金合    2020-09-29 同收效 日 上市交    深圳证券交游所                             2020-10-23 易所及 上市日 期 基金类    股票型                       交游币种      东谈主民币 型 运作方    交游型绽放式                    绽放频率      每个绽放日 式 基金经    运转担任本基金基金司理的日历                      证券从业日历 理 李宜璇    2020-09-29                          2013-08-01 马君     2020-09-29                          2008-07-01      注：场内简称：新经济 ETF；基金发生《深圳证券交游所证券投资基金上市法则》规则的不      再具备上市要求而应当阻隔上市情形的，或者连结 50 个职责日出现基金份额捏有东谈主数目不      满 200 东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金合同将阻隔。      二、基金投资与净值阐扬      （一）投资主义与投资战略 投资主义       本基金主要通过投资于方向ETF，风雅追踪方向指数，追求追踪偏离度和追踪纰谬            最小化。 投资范畴       本基金主要投资于方向ETF，为更好地完了投资主义，基金还可投资于方向指数成            份股、备选成份股、追踪归并方向指数的股指期货等金融养殖品以过火他境内市            场和境外市集照章刊行的金融器具。            境内市集投资器具包括国内照章刊行上市的股票（包括主板股票、中小板股票、            创业板股票、存托字据过火他经中国证监会核准上市的股票）、港股通方向股票、            债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、公建设行的次级            债券、场地政府债券、政府复旧机构债、中期单据、可疏导公司债券（含诀别交   银华工银南边东英标普中国新经济行业交游型绽放式指数证券投资基金（QDII）基金居品府上纲领(更新)         易的可疏导公司债券的纯债部分）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、         钞票复旧证券、债券回购、银行进款、货币市集器具、同行存单以及法律法例或         中国证监会允许基金投资的其他金融器具。         境外市集投资器具包括已与中国证监会签署双边监管合营宥恕备忘录的国度或地         区证券监管机构登记注册的公募基金（包括绽放式基金和交游型绽放式指数基金         （ETF）             ）；已与中国证监会签署双边监管合营宥恕备忘录的国度或地区证券市集挂         牌交游的泛泛股、优先股、公共存托字据和好意思国存托字据、房地产信赖字据；政         府债券、公司债券、可疏导债券、住房按揭复旧证券、钞票复旧证券及中国证监         会认同的海外金融组织刊行的证券；银行进款、可转让存单、银行承兑汇票、银         行单据、买卖单据、回购公约、短期政府债券等货币市集器具；与固定收益、股         权、信用、商品指数、基金等方向物挂钩的结构性投钞票品；远期合约、互换及         经中国证监会认同的境酬酢易所上市交游的权证、期权、期货等金融养殖居品；         以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会         关连规则。         其中，本基金在投资香港市集时，可通过及格境内机构投资者（QDII）境外投资         额度或内地与香港股票市集交游互联互通机制进行投资。         本基金投资于方向ETF的比例不低于基金钞票净值的90%。         本基金不错根据关连法律法例，参与融资及转融通证券出借业务，以普及投资效         率及进行风险照顾。         如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在引申妥当方法         后，不错将其纳入投资范畴。 主要投资策   本基金主要通过投资于方向ETF完了对方向指数的风雅追踪。本基金力求将本基金 略       净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的完竣值适度在0.3%以内，年         化追踪纰谬适度在4%以内。如因指数编制法则休养或其他要素导致追踪偏离度和         追踪纰谬向上上述范畴，基金照顾东谈主应接管合理循序幸免追踪偏离度、追踪纰谬         进一步扩大。 功绩比较基   本基金的功绩比较基准为经估值汇率休养的方向指数收益率。本基金方向指数为 准       标 普 中 国 新 经 济 行 业 （ A 股 上 限 ） 指 数         （S&PNewChinaSectors(A-SharesCapped)Index）                                                 。 风险收益特   本基金方向ETF为股票指数基金，因此本基金的预期风险和预期收益高于货币市集 征       基金、债券型基金和夹杂型基金。本基金主要投资于方向ETF，风雅追踪指数，具         有与方向指数雷同的风险收益特征。         本基金为境外证券投资的基金，主要投资于香港证券市集上市的ETF居品。除了需         要承担与境内证券投资基金访佛的市集波动风险等一般投资风险以外，本基金还         面对汇率风险、香港等境外证券市集投资所面对的尽头投资风险。  （二）投资组搭伙产建立图表/区域建立图表 银华工银南边东英标普中国新经济行业交游型绽放式指数证券投资基金（QDII）基金居品府上纲领(更新) （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基 准的比较图   注：功绩阐扬截止日历 2024 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日阐扬。 三、投本钱基金触及的用度 （一）基金销售关连用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取： 注：场内交游用度以证券公司践诺收取为准。 申购费，赎回费 投资东谈主在申购或赎回基金份额时，申购赎回代理券商可按照不向上 0.5%的规范收取佣金， 其中包含证券交游所、登记机构等收取的关连用度。 （二）基金运作关连用度 以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别            收费格式/年费率或金额            收取方    照顾费                 0.25%         基金照顾东谈主和销售机构    托管费                 0.10%            基金托管东谈主   审计用度               30,000.00元        司帐师事务所 银华工银南边东英标普中国新经济行业交游型绽放式指数证券投资基金（QDII）基金居品府上纲领(更新)   信息泄漏费             120,000.00元        规则泄漏报刊               其他用度详见本基金招募确认书或其         关连管事机构   其他用度                更新“基金的用度与税收”章节。 注：本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按践诺发生额从基金钞票扣除。审计费、 信息泄漏费为基金合座承担用度，且年金额为预估值，最终践诺金额以基金依期诠释泄漏为 准。 （三）基金运作概括用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在捏有技术，投资者需开销的运作费率如下表：                 基金运作概括费率（年化） 注：基金照顾费率、托管费率、销售管事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报泄漏的关连数据为基准测算。 四、风险揭示与贫困指示 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能失掉本金。     投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募确认书》等销售文献。     本基金的极度风险包括：1、投资方向ETF的风险，本基金以不低于90%的基金钞票净值 投资于方向ETF，在浩荡情况下将保管较高的方向ETF投资比例，基金净值可能会随方向ETF 的净值或市集交游价钱波动而波动，方向ETF的关连风险可能平直或曲折成为本基金的风险。 方向ETF风险包括但不限于如下情形： （1）方向ETF流动性短期内赫然着落的风险；   （2）方向 ETF运魄力险，包括但不限于方向ETF出现操作不实等情形、方向ETF暂停申购及交游；（3） 方向ETF阻隔运作的风险等。2、追踪偏离风险，本基金主要通过投资于方向ETF基金份额， 追求追踪方向指数，赢得与指数收益雷同的陈述。以下要素可能会影响到基金的投资组合与 追踪基准之间产生偏离： （1）方向ETF与方向指数的偏离。  （2）基金买卖方向ETF时所产生的 价钱各别、交游成本和交游冲击。  （3）基金休养钞票建立结构时所产生的追踪纰谬。     （4）基 金申购、赎回要素所产生的追踪纰谬。   （5）基金现款钞票连累所产生的追踪纰谬。    （6）基金 的照顾费和托管费等所产生的追踪纰谬。   （7）其他要素所产生的偏差。3、与方向ETF功绩差 异的风险，基金为主要投资于方向ETF，但由于投资方法、交游格式等方面与方向ETF不同， 本基金的功绩阐扬与方向ETF的功绩阐扬可能出现各别。4、其他投资于方向ETF的风险，如 方向ETF基金份额二级市集交游价钱折溢价的风险、方向ETF参考IOPV方案和IOPV缱绻不实的 风险、方向ETF退市风险等等。5、参考IOPV方案和IOPV缱绻不实的风险，基金照顾东谈主或者基 金照顾东谈主托福其他机构在关连证券交游所开市后根据申购赎回清单及中国东谈主民银行最新公 布的汇率中间价数据缱绻基金份额参考净值（IOPV）并由深圳证券交游所在交游时间内发布， 供投资东谈主交游、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在各别，IOPV 缱绻也可能出现不实，投资东谈主若参考IOPV进行投资方案可能导致失掉，需由投资东谈主自行承担。 交游的风险。7、阻隔基金合同风险，因本基金不再合适证券交游所上市要求被阻隔上市， 或者连结50个职责日出现基金份额捏有东谈主数目不悦200东谈主或者基金钞票净值低于5000万元情 形的，本基金将阻隔基金合同并进行基金财产算帐，导致基金份额捏有东谈主无法不竭投本钱基 金的风险。8、申购、赎回风险。9、申购赎回清单瑕玷风险，若是基金照顾东谈主提供确当日申 购赎回清单内容出现瑕玷，包括方向ETF数目、现款替代标记、现款替代保证金、替代金额 等出错，将会使投资东谈主利益受损或影响申购赎回的正常进行。10、二级市集流动性风险，对 ETF基金而言，二级市集流动性风险是指由于关连成份股的市集流动性不及使基金无法以合 理价钱买入或卖出所需股份数目所酿成的风险。流动性风险主要发生在基金建仓期以及方向 银华工银南边东英标普中国新经济行业交游型绽放式指数证券投资基金（QDII）基金居品府上纲领(更新) 指数休养成份股技术。对ETF基金投资东谈主而言，ETF可在二级市集进行买卖，因此也可能面对 因市集交游量不及而酿成的流动性问题，带来基金在二级市集的流动性风险。11、第三方机 构管事的风险。12、参与融资交游的风险。13、参与转融通证券出借业务的风险。14、投资 存托字据的风险。15、追踪纰谬适度未达商定主义的风险。16、指数编制机构住手管事的风 险。17、成份股停牌风险。18、方向指数不再合适要求的风险此外，本基金还将面对市集风 险、基金运魄力险、境外投资风险、流动性风险等其他风险。 （二）贫困指示     基金居品府上纲领信息发生紧要变更的，基金照顾东谈主将在三个职责日内更新，其他信息 发生变更的，基金照顾东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的践诺情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的关连信息，敬请同期谨防基金照顾东谈主发布的关连临时 公告等。     中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。     基金照顾东谈主依照恪称背负、考验信用、严慎悉力的原则照顾和讹诈基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。     基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。     因基金合同的签订、内容、引申和诠释或与基金合同联系的争议，基金合同当事东谈主应尽 量通过协商、妥洽阶梯科罚。不肯或者不成通过协商、妥洽科罚的，任何一方均有权将争议 提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会 届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有遏抑力，仲裁用度由 败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 五、其他府上查询格式     以 下 资 料 详 见 基 金 管 理 东谈主 网 站 [www.yhfund.com.cn] ； 客 服 电 话 [400-678-3333 、 六、其他情况确认     无